Coinbase habría sido usada para lavar dinero vía criptomonedas, y ha acordado pagar una sanción de 100 millones de dólares al Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS), según una orden de consentimiento firmada por la superintendente del NYDFS, Adrienne Harris, el 4 de enero de 2023. El regulador financiero de Nueva York ha dicho que se detectaron problemas de cumplimiento y los controles contra el lavado de dinero de la bolsa fueron inadecuados de 2020 a 2021.
¿CoinBase, usado para lavar dinero?
La empresa de intercambio y custodia de criptomonedas Coinbase (Nasdaq: COIN) acordó un acuerdo de $100 millones con el principal regulador financiero de Nueva York, NYDFS, por no implementar los controles adecuados contra el lavado de dinero en 2020 y 2021.
Coinbase acordó pagar una multa de $50 millones de dólares y $50 millones adicionales se destinarán a hacer cumplir las medidas necesarias contra el blanqueo de capitales. verificación de antecedentes de lavado de dinero (AML).
El regulador de Nueva York multa a Coinbase con $100 millones por problemas de cumplimiento contra el lavado de dinero
«Coinbase carecía de suficiente personal, recursos y herramientas para hacer un seguimiento de estas alertas, y los retrasos crecieron rápidamente a niveles inmanejables», dijo el orden de consentimiento firmado por la superintendente Adrienne Harris detalles.
«A fines de 2021, Coinbase tenía una acumulación de alertas de monitoreo de transacciones no examinadas que creció a más de 100 000 (muchas de las cuales tenían meses de antigüedad), y la acumulación de clientes que requerían una diligencia debida mejorada superó las 14 000».
La investigación de cumplimiento comenzó en 2020 y la supuesta falta de verificación de antecedentes comenzó en 2018. Coinbase acordó en ese momento contratar a un revisor independiente para garantizar que se cumplieran las pautas de AML y el conocimiento de su cliente (KYC).
Sin embargo, los problemas de cumplimiento persistieron y el regulador de Nueva York decidió tomar medidas en 2021. “Hemos sido muy francos sobre los problemas de financiación ilícita en el espacio. Es por eso que nuestro marco mantiene a las empresas de criptomonedas a la par de los bancos”, dijo el superintendente Harris.
Mientras tanto, las acciones de COIN de Coinbase subieron con la noticia en lugar de caer, y las acciones subieron un 6,74% el miércoles. Coinbase también ha respondido al acuerdo en su blog y señaló que se ha «comprometido con $ 50 millones en inversiones del programa de cumplimiento durante los próximos dos años». La publicación del blog del intercambio sobre el acuerdo del NYDFS continuó:
Vemos esta resolución como un paso crucial en nuestro compromiso con la mejora continua, nuestro compromiso con los reguladores clave y nuestros esfuerzos para un mayor cumplimiento en el espacio criptográfico, para nosotros y para los demás.
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